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加拿大Top 10詐騙 你遇到過幾個?!

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option發表於 2021-3-10 17:56:18 | 顯示全部樓層 |閱讀模式

本帖最後由 option 於 2021-3-10 18:15 編輯

這幾年,溫哥華的詐騙案越來越多,手法也越來越高明。根據加拿大反欺詐中心 Canadian Anti-Fraud Centre, CAFC)的報告,202036日到2021228日約一年的時間裡,接到的欺詐案有1.35萬起,近1.2萬名受害者,損失金額共計$720萬。
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美國商業改善局 (Better Business Bureau, BBB) 根據其在加拿大的10個城市的分支機搆,發佈了2020加拿大排名前十的騙局。而下面這5項是報告中名列前茅,也是最多人踩坑的陷阱。
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1. 網路支付
在這10大排名中,“網上支付” 成為全國範圍內數量最多的欺詐案。不僅是2020年占比最高的詐騙手段,也是占比率上升最多的 (從24.3%上升至38.3%)。由於疫情期間,加拿大人的網上購物次數增多,不法分子利用新的作案手段在人數暴增的網路市場裡胡作非為。
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欺詐案經常發生在Craglist、Kijiji等免費的服務平臺。因為人們是自行登記廣告進行買賣交流,所以騙子更容易鑽漏洞。如果你在網路上賣出商品,他們會說服你不使用常規結帳流程。當你收到他們的支票後會發現,他們所支付金額超出了你定的價格。這時,騙子會聲稱自己弄錯了,要求你把多出來的差價通過電匯 (無法追蹤的方式) 退還給他們。
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問題就出在這。一旦你根據指示把差價退還回去後,銀行很快就會通知你,之前你存進去的支票是張無效的假支票。而你退還給騙子的錢卻再也拿不回來了。如果你是買家,騙子會在收到錢後消失的無影無蹤。你也不會收到圖片中的貨品,因為那些照片大概率都是從真實賣家那裡複製過來的。

2. 就業機會
如果你正在尋找工作,那就要注意這條了。許多不法分子正在利用人們著急找工作的心理進行欺詐。他們通常以大公司的名義來進行招聘。一旦你被“雇傭”後,他們會向你收取“培訓”費用,並要求你提供個人資訊和銀行資訊,來進行信用檢查或直接存款。
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他們甚至會向你寄出一張“假支票”,要求你存入再匯還差額給他們;或稱這筆款項是用於給你購買在家工作的設備,你需要將剩餘的部分以電匯方式退還。

3. 假支票
假支票的操作方式同文章之前提到的兩點相似。只是欺詐的藉口會有不同,例如告知你中了大獎,或者某種形式的退款或退稅。

4. 貸款預付詐騙案
2020年的疫情使更多人陷入了財務危機。在尋找借貸的過程中,一旦著急就容易掉進欺詐者挖的坑。
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詐騙者通常會偽裝成借貸機構、或借貸經理。他們謊稱能夠100%幫助客人獲得貸款。只要客人支付被稱為“稅”、“保險”或“手續費”的預付款。而一旦詐騙者收到錢後,客人就再也聯繫不上他們了。

5.家居裝修
以裝修為由的詐騙犯通常會提供給你一個較低的價格,或較短的工期。他們常用的說辭是在另一個施工專案上有工程,並且有剩餘物資,所以可以提供價格優勢。但一旦開始工程,他們就會找出各種問題和理由來跟你抬高價格。一旦你反對,他們就威脅停工,留下一個半吊子的工程。又或者,他們拿走了你支付的預付款後直接消失。
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多倫多的Eric Sedore就跟媒體曝光了類似詐騙事件。最初,那家裝修公司給的報價較低,於是他們便簽訂了合同,並支付了$7萬加元的首筆費用。在裝修工人把家裡的拆得七零八落後,Eric收到裝修公司的通知表示“要加錢”。如果Eric不同意再支付7萬加元用來購買裝修材料,他們就罷工走人。
當時,家裡已經成這樣了...
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雖然氣憤,但Eric無可奈何,只好又支付了$7萬加元。自此,裝修公司就人間蒸發了。他們只好帶著兩個女兒住在父母家,邊打官司、邊尋找新的承包商完成翻新。他們並不是富裕人家,這次可以說是損失慘重。本想給兩個女兒增加新臥室,卻發生了這樣的悲劇。
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疫情已經讓許多人難上加難,不法分子的行為更是雪上加霜。不過,這些詐騙手段只要瞭解其犯罪原理,便不再可怕。怕就怕,聞所未聞導致信以為真。


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