溫哥華華裔婦人5年狂騙千萬加元 銀行不作為也被告上法庭

據Vancouversun報導，一位BC省法官證實，加拿大滙豐銀行HSBC因涉嫌參與一樁涉案金額高達3000萬加元的龐氏騙局，被捲入集體訴訟。這起案件最早於2016年被曝光，被告是一名家住西溫的60多歲的華裔婦人譚女士（Virginia Mary Tan）。 譚女士一開始是靠融資款項向一些個人和小生意放短期的高利貸。

但是，從2011年，譚女士在教堂中發現了財富密碼。她經常借著去教堂的機會詐騙善良的教友，欺騙大家自己有特別好的投資項目，年化回報高達12%，最高能做到24%。 教友們對此都深信不疑，紛紛出錢。後來譚女士覺得自己騙會忙不過來，後來還拉上自己的丈夫和兒子投入詐騙，結果從2011年到2015年瘋狂捲走3000萬加元。

“譚女士向我解釋說，她提供的是過渡性融資，她只把錢借給她認識的人，這些人主要是企業經營者，他們在政府工作，等著拿工資，十分保險。譚女士說她的客戶幾乎沒有違約，正因為如此，她的投資非常安全。” 受害者之一: Jastram Properties Ltd.的公司回憶稱，該公司總共向譚女士和其家人投資了660萬加元，但只拿回了180萬加元。 被騙錢的受害者來自各行各業，有的手裡有些閒錢，但是嫌正經投資項目收益太低，希望能大賺一筆，有的拿出家裡積攢多年的積蓄，希望能一步登天。然而並沒有人知道，新投資者的錢，一部分被拿去給老投資者支付本金和利息，另一部分則被譚女士轉移給自己的兒子，相繼在素里、Fort St. John以及陽光海岸Sunshine Coast買了31套房產……

一直到2015年中，譚女士的資金鏈斷裂，這種拆西補東的龐氏騙局不靈了，只能停止支付大家。最後，隨著譚女士宣告破產，別說利息了，大家3000多萬的本金也要不回來了。據一些參與該項目的受害者稱，自己當時還被譚女士騙說去拉親戚朋友參與，這樣自己也能拿到譚某給的傭金，更何況本來就是“好事一樁”。

去教會的人基本上都很善良，結果越來越多的人的錢進入了譚女士的腰包。 做這種傷天害理的事，加拿大肯定能幫大家把錢要回來！ 然而，受害者們跌破眼鏡的是，2017年，譚女士與BC證券委員會達成和解協定，承認了騙局的若干所作所為，承諾支付罰款300萬加元。 當然，就像她當初承諾給受害者們的利息一樣，因為宣告破產，300萬加元的罰款也根本無從繳納。但是，這事不能就這樣完了。大約有80名受害者發起了集體訴訟，將譚女士和其家人，以及譚女士的開戶行滙豐銀行一併告上法庭。

針對譚女士、其丈夫和兒子的集體訴訟已經於上周和解，待賠償的金額為350萬加元。 對加拿大滙豐銀行的集體訴訟，已經獲得法官批准，正在審理當中。 根據法庭文件，在欺詐實施的最初三年，譚女士都是透過滙豐銀行的帳戶操縱該專案的。 不過滙豐表示，2013年發現了譚女士的欺詐行為後，就趕緊和她斷了業務聯繫。譚某之後將自己的銀行業務轉移到了其他機構，並繼續欺詐了三年。滙豐表示，自己早前並不知道譚女士在操縱龐氏騙局。

但是訴訟認為，作為最早發現譚女士欺詐行為的銀行，僅僅終止和譚女士的關係是不夠的，銀行有責任進行調查和諮詢，並就譚女士的欺詐行為向有關部門投訴，警告其他金融機構不要與譚女士往來。但是很顯然，HSBC沒有選擇承擔這些義務，而是選擇不作為，只求自保。 HSBC則表示，這場針對銀行的集體訴訟“新奇和危險”。該案審理法官，BC最高法院法官傑佛瑞·戈梅裡（Geoffrey Gomery）主持了正義，他表示，他沒有被銀行的論點說服，並作出了批准集體訴訟的裁決。受害者一方對法院的態度表示歡迎，但同時也對警方居然不追究譚女士的刑事責任感到不滿。針對HSBC銀行額訴訟仍在進一步審理當中。

原文: 加拿大熱點