年收入4萬住在大溫千萬豪宅 中國移民被控洗錢過億

日前，加拿大媒體《多倫多星報》以超長篇幅揭秘一位來自中國的超級富豪是如何從境外向加拿大匯入來歷不明的資金，並一擲千金購買加拿大豪宅並推高溫哥華本地的房價。這位富豪叫陳潤凱 (Runkai   Chen)，但《多倫多星報》相信他在中國有另外一個名字叫陳子君，而這名字曾經出現在中國警方的通緝名單上。

2006年，神秘的陳先生從中國移民加拿大，在申請移民的表格中，陳先生說自己的年收入相對於4.1萬加元，而妻子是一名公司普通職員。但僅僅移居加拿大幾年後，2010年1月26至29日短短幾天內，香港和中國大陸4家公司向陳氏夫婦2人帳戶匯入1,510萬元；次年12月，陳母加拿大銀行帳戶又先後多次接受10筆金額幾十萬到200萬的匯款，其中2筆總計630萬的匯款被瑞銀（UBS）加拿大分行認定為可疑，陳母的說法是她在中國賣地部分所得，但沒法提供細節。

隨後瑞銀關閉陳家人帳戶，要求陳家人將錢轉入其它銀行。調查發現，陳家人在CIBC、RBC、滙豐（HSBC）和BMO等多個加拿大銀行都有帳戶。從2006年4月至2014年11月期間，陳潤凱與家人收到從香港匯入的約1.14億元資金，其中大部分金錢是通過以所謂的「A公司」匯來的，這實際上是一家在巴哈馬註冊並由他的母親實質擁有的投資控股公司。兩夫妻總計向加拿大銀行帳戶匯入1.14億加元，按照4.1萬加元年薪計算，這些錢需要陳先生不吃不喝幾佰年才能賺到。源源不斷的不明資金匯進來陳先生的銀行帳號，引起加拿大政府的注意並開始展開調查。

圖自多倫多星報

據《多倫多星報》報導稱，2016年，加拿大房價正在爆發期，陳先生以1560萬加元買下自己的第二套海景豪宅，而在4年前也就是加拿大房價還沒有起飛的2012年，陳先生已經在附近花1400萬加元買下第一套豪宅。這棟豪宅以陳潤凱的女兒名義購買，一次性全款沒有按揭。儘管沒有具體位址，但從購買年份看，如今兩棟豪宅的估值恐怕要4、5千萬了。

Chen購買的海景豪宅之一，圖自OCCRP

Chen購買的豪宅之二。圖自OCCRP

《多倫多星報》表示，目前此案正在由BC省的專業委員會Cullen組織調查，該委員會旨在打擊外國資金在BC省的洗錢行為。Cullen委員會的文件顯示，從2009年到2016年，陳先生的資產陸續透過離岸投資控股公司和香港外匯交易所組成的所謂地下銀行，不斷流入陳家的加拿大銀行戶頭。而加拿大金融交易和報告分析中心（FinTrac）的文件顯示，陳先生在中國有複雜的過往，他的巨額資金或來自發生在中國的土地交易。

調查發現，陳氏夫婦2006年移民加拿大前，就已經將126萬加元匯入陳先生的加拿大銀行帳號。中國的官媒曾報導，陳潤凱（陳子君）參與了上海一個前軍用機場土地的地產開發，是中國人民解放軍中將谷俊山主管的項目之一。2014年1月20日，在網路上發表的一封來自軍中曝光谷俊山貪腐的公開信中，提到了陳潤凱（陳子君）的名字。信中提到，在對谷俊山的初步調查過程中，某軍委領導托人給陳潤凱通風報信，陳潤凱   (陳子君) 後來偷跑到加拿大。中國還下達了逮捕令。2015年8月10日，谷俊山被判處死緩，被認定犯“貪污罪、受賄罪、挪用公款罪、行賄罪、濫用職權罪”。

谷俊山

陳潤凱的律師Lorne Waldman表示，雖然陳潤凱在中國參與了一項有爭議的土地交易，但沒有行賄，而且陷入了涉及中國軍隊高官的“政治案件”中，陳潤凱是無辜的。Waldman辯稱，雖然陳潤凱在2006年移居加拿大時申報的工資很低，但“此後有一個大的土地開發專案，這提高了他的收入。”

圖源：OCCRP

至於陳潤凱為獲得加拿大公民身分而與聯邦政府正在進行的法律訴訟，Waldman沒有發表評論。一份判決書顯示，陳潤凱在成為永久居民之前，被加拿大移民當局指控“虛假陳述”和涉及“有組織犯罪”。

加拿大透明國際(Transparency International Canada)的執行董事James Cohen提交材料稱，國際洗錢影響了加拿大的各方面。他說：國際洗錢是推高加拿大房價的原因之一，民眾認為有限的住房成了毒販、詐騙犯和貪污犯的資金保險箱。我們不需要蓋新房子去平抑樓價，只要把那些空置房屋的髒款清除掉就可以了。

2019年，BC省政府的一個專家小組估計，僅在上一年就洗白了超過70億元的贓款，其中有53億元是通過房地產洗白的，導致住房價格上漲約5%。這個問題也延伸到了加拿大的其他城市，特別是大多倫多地區，根據加拿大皇家銀行經濟學的資料，大多區的房價在2月份超過了溫哥華，成為全國買房最貴的地方。Cohen說：大多倫多地區肯定有洗錢行為。