偽造身份 3名加拿大華裔盜賣他人房產細節曝光

就在不久前，大多倫多發生了一起令人震驚的案件，三名華裔被警方逮捕，涉嫌偽造虛假身份冒充一處房產的真實業主，並在房主離開加拿大期間將房屋成功出售。就在最近，CBC News的調查揭露了這起經過精心策劃的房產欺詐案的細節，揭開了其背後的秘密。

這一切都要從一個普通的電話說起。多倫多的房地產律師Niroosan（Niro）Vivekanantharajah接到了一筆生意，有人表示想賣掉他們在Scarborough的房子。讓Niro感到印象深刻的是，這些客戶似乎非常專業，不僅很快提供了所有必要的文件和身份證明，並且對房屋交易的流程非常瞭解。很快，Niro通過Zoom線上會面檢查了他們的各項證件，其中包括地稅文件、空置屋稅申報證明和兩份身份證明：安大略省駕照和永久居民卡，對方也大大方方並將駕照舉到臉上讓其審核，這令Niro沒有理由不信任他們。

然而，即使一切都看上去十分完美，經驗豐富的Niro還是最終在一個細節上對這三人產生了懷疑，在他的幫助下，多倫多警方才得以成功逮捕三人。“我想我很幸運，我只是跟著我的直覺走，但它也很容易發生在我身上。”他說。

Niro是在房屋交易結束後對事情開始起疑的。這處在Scarborough的獨立屋最終以$84萬元的價格私下銷售，並沒有在MLS平臺上進行掛牌，售房的款項隨後被轉到涉嫌詐騙者的帳戶中。他說，他接到了存放賣房所得款項的銀行的電話，要求他驗證客戶的身份以便釋放資金。而且，銀行員工向他發出了警告，指出該帳戶是新帳戶，這是第一筆交易，對方還指出，使用永久居民卡作為身份證明存在的潛在問題。Niro說，“我無法得到確認它是假的。銀行只是說：‘它可能是假的，但我們不確定。’”

Niro Vivekanantharajah

這也促使Niro產生了懷疑，於是，他和他的同事當下就制定了一個計畫，決定扮演偵探，前往那幢售出的房屋一探究竟。“說實話，我們當時就是臨時起意。”他說，“我們甚至覺得這個計畫可能行不通。”果不其然，問題立刻就展現了出來。Niro到達後，立刻就發現了涉案房屋外面有著堆積如山的信件，這是他意識到的第一個風險信號，然後他就注意到了門廊的門是鎖著的，所以他無法進去按門鈴。“所以我想，‘人們是如何敲門的？他們是如何收到郵件或快遞的？’”

接著他開始敲鄰居家的門，在那裡他遇到了一些願意開門的鄰居，他們對業主的描述含糊不清，但似乎與他正在打交道的客戶相符。直到離開該地區後，他接到了隔壁鄰居的電話，後者拿走了他的一張名片。這名女子告訴他，房子的主人去中國了，她有房子的鑰匙。Niro告訴這位鄰居他已經賣掉了這棟房，對方一聽，瞬間驚呆了。此時此刻，Niro已經完全能夠確認，他的客戶不是真正的房主。

Niro不僅是一位律師，同時也從事刑法業務。他立刻向銀行報告了這起涉嫌欺詐的事件，銀行隨後聯繫了警方。大家很快就共同策劃了一次突襲行動，目標就是誘使涉嫌欺詐者親自前往銀行。果不其然，為了成功取到錢，心急如焚的嫌疑人很快就中了圈套來到了銀行，而此時等待他們的，是等待多時的便衣員警。

終於，多倫多警方於1月27日證實逮捕了三名嫌疑人——Xue Wang, Ling Pan和Xing Yu Ling。他們現在面臨超過$5000元的詐騙指控，Xue Wang還面臨通過犯罪獲得的超過$5000元的佔有收益、洗錢犯罪收益、假冒他人意圖獲取財產和偽造文件等指控。值得慶倖的是，Scarborough房屋的真正所有者和購買者都有產權保險，購買者也已經收到了他們為房屋支付的資金，業主也正在努力讓他們的名字恢復到房屋的所有權上。

值得警惕的是，在CBC News最近報導的數起產權欺詐案中，涉案人都使用了偽造的身份證明，要麼冒充租戶以獲取房屋的使用權，要麼就是冒充房主本人。在這種情況下，身份證上的照片與涉嫌欺詐者相符，但姓名和地址卻與真正的房主相符。

據專家稱，困難在於這些類型的假身份證只會變得越來越先進。加拿大四大產權保險公司之一的FCT Insurance總裁Daniela DeTommaso說：“這些身份證明與原件是完全一樣的，這令人難以置信。”她說，問題在於，在許多情況下，即使有人使用該省的免費線上檢查器檢查駕照號碼，它也可能會被證明有效。“在新冠疫情期間，我們看到了一系列使用合成身份證件的欺詐行為激增。”安大略省警方反欺詐小組的John Armit探員表示。他表示，雖然這些增長包括涉及CERB和汽車融資的欺詐行為，但它們也逐漸在房地產欺詐中出現。

“他們有印表機等設備，使用卡片制作假身份證明，”他說。“我們在調查中還發現，這些欺詐者甚至可能會使用不同的身份證明。一旦詐騙犯擁有了一個完美的偽造身份證，它就可以讓他們輕易訪問受害者的個人資訊或文件，閘門也就此打開了，獲得信用卡或信貸也是輕而易舉。”

儘管DeTommaso和Armit對Niro的行動表示讚賞，但這起涉嫌欺詐的案件仍然讓Niro感到不安。他說：“我很在意這件事，因為我認為我是一位像樣的房地產律師，甚至我還會指導其他律師。所以我不喜歡它發生在我身上。”他表示在成為律師之前曾擔任酒吧保鏢多年，因此更加驚訝他沒有能夠發現偽造罪行。他表示不會責怪其他律師會放行這些款項。“想像一下：我已經入行檢查身份證件11年了，然而即使作為一名律師，我還是沒有在最一開始發現問題。”而三名嫌疑人，Xue Wang，Ling Pan和Xing Yu Ling將於3月24日出庭。