加拿大知名建商跑路了? 欠款2億元 樓花買家恐被套牢

買樓花最怕的就是開發商跑路。最近，加拿大一家名為Stateview Homes的建商就直接爆雷了，就連五大行之一的TD銀行都被其拖欠了3700萬加元的鉅款，正對其提起訴訟。

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這家爆雷的建商總部位於安大略省的多倫多地區，以“義大利建商”、“高性價比”等口號在當地打響了名聲。TD   BANK控訴，自2022年4月至2023年3月期間，該建商策劃了一起“高度複雜”、長達一年的“空頭支票”（cheque-kiting）欺詐計畫。根據安大略省最高法院的文件，TD   BANK   稱，在過去一年以來，該公司從其公司及其他個人帳戶中開出了數千張空頭支票，用於支付大筆款項。具體是怎麼做到的呢，據TD   BANK   所說，被告公司慣用的手段是將支票先兌現到其TD   BANK   的銀行帳戶，通常情況下，銀行會在確認支票兌現前有條件地發放部分資金。建商則利用這個時間差，將可收到的支票部分迅速提現，然後取消支票，以防止資金真的轉進帳戶。

（圖片來源：StateView Homes官網）

就憑藉這種簡單粗暴的虛假交易，StateView Homes在一年內成功套取了37,028,055.73加元。“對帳戶歷史的審查顯示，這似乎是一次高度複雜的空頭支票欺詐，時間跨度為12 個月，涉及數十個帳戶，多家金融機構，”該銀行在其索賠中表示。TD   BANK 稱，為了避免被發現，被告經常在 22 個帳戶中進行這些“虛假交易”，以製造新資金流入的假像。

涉及1400套房屋，多名債主說被騙的還不止TD銀行一家。另有三家借貸方也在對StateView追債。StateView曾經以將在大多倫多地區開發房地產為名，向他們借了將近2億加元。其中兩家債主，King Sett Mortgage Corporation 和 Dorr Capital Corporation，在索賠聲明中稱，StateView 沒有支付開發費用和許可，也沒有支付一個專案欠承包商的款項，並試圖在未經貸款人同意的情況下出售另一個專案。

（StateView旗下Nao Towns二期專案效果圖 圖片來源：StateView Homes官網）

據悉，StateView在多倫多地區規劃了共計1400多套房屋，大部分還是樓花，雖未建成，但已然售出。據網友發佈在Thread Reader上的貼文稱，在爆雷之前，已有大批買家（大多數是華人）乘車連夜前往售樓處排隊購房。然而，此時業內都已經幾乎傳開了這家開發商要跑路的消息……

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以該開發商的Nao Towns專案為例。一期共有96套單位，已經全部售罄。二期有76個單元，在爆雷期間仍在開售中。

（圖片來源：mycondopro.ca）

StateView 出面否認了自己即將跑路，並在其聲明中表示，它理解買家和貸方的擔憂。該公司表示，它計畫“完成目前在建的所有專案”。然而，律師David Schatzker 表示，如果債主成功接管控制了StateView的財產，那買下這些樓盤的買家恐怕有錢房兩空的風險。Shatzker稱，接管人可能會允許項目完成，而買家將能夠完成購房。但是，如果接管人下令出售項目以償還貸方，那麼這些買家可能永遠看不到他們購買的房屋或定金。“如果項目沒有完成，他們最終可能會蒙受損失，”Schatzker 說，“理論上他們可能會在某個時候起訴開發商，但StateView那邊也可能不會剩下很多資金。”