一場惡夢 小企業主稱寄給CRA的萬元支票信被偷了

安省一家生產有機楓糖漿的企業的老闆Jordan Ender表示，他向加拿大稅務局 (CRA) 寄出的一張價值超過 1 萬加元的支票在郵寄過程中被盜。

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Ender稱他需要向CRA 繳納稅款，因此寄出了支票。但他有一天發現支票在郵件中的某個時刻被截獲，並被更改並存入另一個帳戶。此外他還發現支票在存入後，資金被立即提取，然後相應的帳戶被關閉，他稱：“帳戶看起來使用了假名字”。

這種新騙局被稱為“支票清洗”，犯罪分子從郵件中竊取支票並更改姓名和金額。Ender原以為他的銀行會償還這筆資金，但當他聯繫加拿大皇家銀行 (RBC) 時，他被告知他錯過了報告欺詐行為的重要截止日期。Ender說：“銀行給出的答覆是，客戶必須在 45 天內通知我們支票有問題，但這張支票在 54 天後才通知銀行”。Ender表示：“10,800 加元對我們來說是一大筆錢，此外，我們還因沒按時付款被 CRA 處以 1,500 加元的罰款”。

加拿大郵政的一位發言人表示：“在匯款時，我們建議使用 MoneyGram、匯票、匯款等方式，而不是通過郵件發送現金支票。我們建議在發送大額支票時，將其帶到郵局並使用掛號信寄送，而不是使用普通郵件”。此外，最好用不透明的白紙包裹支票，以避免他人可以透過信封看出郵件裡是一張支票。

在媒體聯繫加拿大皇家銀行後，Ender表示銀行向他道歉，並同意將這10,800加元返還到他的銀行帳戶，以示善意，這對他來說是個好消息。據統計，幾十年來，紙質支票的使用量一直在下降，但支票欺詐卻在增加。在美國，金融犯罪執法網路發現支票欺詐案件從 2021 年的 35 萬起幾乎翻了一倍，達到 2022 年的 68 萬起。